近日，中國(guó)人民銀行廣東省分行披露的行政處罰決定信息公示表顯示，東莞銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)東莞銀行）因違反金融統(tǒng)計(jì)、支付結(jié)算、金融科技、貨幣金銀、國(guó)庫(kù)、征信、反洗錢(qián)業(yè)務(wù)管理有關(guān)規(guī)定，被警告同時(shí)被處罰款386.939萬(wàn)元，并被沒(méi)收違法所得1006.41元，合計(jì)罰沒(méi)款約為387萬(wàn)元。同時(shí)，莞銀行個(gè)人業(yè)務(wù)部、資產(chǎn)管理部、運(yùn)營(yíng)管理部、直銷(xiāo)銀行事業(yè)部、合規(guī)部5人對(duì)此負(fù)有責(zé)任，被罰款1.2萬(wàn)至7萬(wàn)元不等，合計(jì)被罰款15.2萬(wàn)元。
據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，這已是東莞銀行今年以來(lái)收到的第四張罰單，4次處罰金額合計(jì)超過(guò)900萬(wàn)元，此前三次處罰分別為：1月，因貸款“三查”不盡職導(dǎo)致貸款資金被挪用、票據(jù)業(yè)務(wù)貿(mào)易背景及保證金來(lái)源審核不嚴(yán)、個(gè)人消費(fèi)貸產(chǎn)品存在合規(guī)漏洞等原因，東莞銀行被處罰425萬(wàn)元；4月，因貸款“三查”不嚴(yán)，大額關(guān)聯(lián)授信風(fēng)險(xiǎn)管控不到位，東莞銀行東莞分行被處罰85萬(wàn)元；同在4月，因股東股權(quán)管理不到位，未穿透認(rèn)定主要股東關(guān)聯(lián)方，東莞銀行被罰25萬(wàn)元。
從東莞銀行近年來(lái)違規(guī)行為來(lái)看，信貸業(yè)務(wù)是“重災(zāi)區(qū)”，另外，金融基礎(chǔ)業(yè)務(wù)管理和公司治理領(lǐng)域頻頻違規(guī)也反映銀行在風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)意識(shí)和內(nèi)部控制方面存在明顯短板。
頻頻收到監(jiān)管罰單的同時(shí)，東莞銀行業(yè)績(jī)持續(xù)承壓。最新財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)顯示，2025年三季報(bào)其營(yíng)業(yè)收入同比減少9.39%，凈利潤(rùn)同比降低20.66%，延續(xù)2024年?duì)I收下滑趨勢(shì)，而廣東省內(nèi)的城商行中，僅東莞銀行近兩年?duì)I收下滑。
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